弁護士法人大地総合法律事務所 代表弁護士
佐久間 大地
紛争は人と人との間で起こります。それは法人間の紛争であっても同じです。そして、人には感情があり、立場があります。
紛争解決、説得の１つのツールとして、法律という理屈を駆使することはもちろんですが、常に、人の感情、立場に配慮した業務を行うよう精進しております。
詐欺被害救済といえば「大地総合法律事務所」と認知していただけるよう、所員一同、プロフェッショナル集団として、常に研鑽を積んで参ります。
「FXで資産を増やしませんか？必ず儲かる方法があります」などという甘い言葉を信じてしまい、気付けば出金できなくなっていた事例が増えています。
もしかしたら詐欺かもしれないと気付いたときにはもう遅く、泣き寝入りするしかないのかと思ってしまっている方もいるでしょう。
実は、FX詐欺に遭ったとしても法的観点から返金してもらえる可能性があります。
本記事ではFX詐欺の代表的な手口や、架空取引の見分け方や出金できないときの対処法を弁護士が解説します。
怪しい業者を事前に見抜き、万が一被害に遭った場合も正しい行動を選べるようになってください。
＼もしかしたら詐欺に遭ったかもしれない...／
FX詐欺の手口5選！
ここでは、代表的な手口を整理していきましょう。
FX詐欺の典型的な手口は、以下の5つです。
- 親密になった美人・外国人からロマンス詐欺を仕掛けられる
- プロによる運用代行やAIによる自動売買で利益を出せると勧誘される
- 投資家を名乗るものからLINEの投資詐欺グループへ勝手に追加される
- 暗号資産（USDTなど）での送金を求めてくる
- セミナーを開催して高額な投資スクールへ勧誘する
詐欺グループは、人の心理を巧みに突いてきます。
ここから解説する代表的な手口を事前に知っておいて、怪しい兆候に早く気付けるようにしておきましょう。
親密になった美人・外国人からロマンス詐欺を仕掛けられる
SNSやマッチングアプリを通じて知り合い、親密な関係を築いた美人や外国人から「投資を一緒にやろう」と誘われるケースです。
いわゆる「ロマンス詐欺」と呼ばれているもので、恋愛感情や信頼関係をうまく利用します。
断りにくい心理状態になりやすいため、気付けば多額の資金を預けてしまう人も少なくありません。
ロマンス詐欺は、近年特に相談が増えている典型的な手口です。
ある程度の距離をとって接することをおすすめします。
プロによる運用代行やAIによる自動売買で利益を出せると勧誘される
「プロが代わりに資産を運用してくれる」「AIの自動売買なら必ず利益が出る」などと勧誘してくるケースは、FX詐欺の可能性があります。
投資に不慣れな人からすると、専門家に任せられる安心感やAIへの期待感から信用してしまうこともあるでしょう。
しかし実際には金融庁の登録を受けていない無登録業者が多く、預けた資金は出金できないまま消えてしまうこともあります。
投資家を名乗るものからLINEの投資詐欺グループへ勝手に追加される
SNSや掲示板で「投資家」と名乗る人物から突然声をかけられ、そのままLINEのオープンチャットやグループに招待されるケースがあります。
グループ内では「この人はこんなに儲かっています！」「今がチャンスです！」などの投稿が流れ、あたかも投資仲間が揃って成功しているかのように見せかけるのが典型的です。
実際には全員が投資詐欺グループの関係者で、被害者を安心させるための仕組まれた演出にすぎません。
また、芸能人や有名人が投資をすすめている広告から、グループに招待されるケースもあります。
その有名人はなりすましで、本物ではないため注意しましょう。
詐欺の常套手段なので警戒しましょう。
暗号資産（USDTなど）での送金を求めてくる
近年多いのが、入金手段として「USDT（テザー）」などの暗号資産を指定してくるケースです。
暗号資産は送金後の追跡が難しく、送金した資金を取り戻すこともほぼ不可能です。
詐欺グループにとっては都合のよい仕組みですが、被害者にとっては証拠を残しにくく、返金請求も難しくなります。
正規のFX業者が暗号資産での入金を強制することは、まずありません。
送金した時点で資金を失う危険性が極めて高いです。
セミナーを開催して高額な投資スクールへ勧誘する
無料または低価格で開かれる投資セミナーに参加したところ、その場で数十万〜数百万円の高額スクールや教材を契約させられるケースがあります。
会場では複数の関係者が「成功者」として登場し、雰囲気に流されて判断を誤りやすいのが特徴です。
実際には実態のない教材や詐欺的な指導で、利益どころか資金を失ってしまう例が後を絶ちません。
投資詐欺グループの特徴と見分け方をわかりやすく解説
でも実際に今やり取りしている相手が怪しいのかは、どうやって見分ければいいんですか？
特徴を知っておけば、早めに危険に気付けます。
詐欺グループには共通する特徴があり、登録状況や出金の対応などを見れば見抜ける可能性があります。
ここからは投資詐欺グループがよく見せる特徴と、見分けるためのチェックポイントをわかりやすく解説します。
やり取りはLINEやSNSでしか行わない
詐欺グループは、公式なメールアドレスや電話番号を提示せず、LINEやSNSのDMだけでやり取りしたがる傾向があります。
連絡手段を限定するとやり取りの履歴を簡単に削除できてしまうため、被害者が証拠を残しにくい状況に追い込まれやすくなります。
正規の金融業者であれば、公式サイトやサポート窓口を通じた複数の連絡手段が用意されているのが一般的です。
正規業者は必ずといっていいほど複数の公式窓口を設けています。
金融庁の公式登録番号を示さない
金融商品取引業を行うためには、金融庁への登録が必要です。
参考：e-Gov 法令検索「金融商品取引法（第29条）」
正規の業者であれば「関東財務局長（金商）第◯号」といった登録番号をきちんと提示できます。
一方で詐欺グループは、登録番号を聞いても「あとで連絡します」などとあいまいに答えたり、存在しない番号を示して信用させようとしたりするケースが多くあります。
さらに注意すべきは「海外ライセンスを取得している」と主張する業者です。
たとえ海外でライセンスを持っていても、日本国内の居住者を相手に金融商品取引業を行う場合には、日本国内での登録が必要です。
金融庁も「海外所在業者による勧誘」に関して注意喚起を行っており、トラブルが多数報告されています。
金融庁の公式サイトで検索すればすぐに登録の有無を確認できるので、不審に思ったら必ずチェックするようにしてください。
確認できない場合は、その業者と関わらないようにしましょう。
短期間で絶対に儲かるような保証のある言葉を並べてくる
「必ず儲かる」「絶対に損しない」といった言葉を強調してくるのは、典型的な詐欺のサインです。
金融商品は市場の変動リスクをともなうため、将来の利益を断定的に保証すること自体ができません。
過剰な宣伝文句を見かけた時点で、詐欺グループの可能性が極めて高いと考えてよいでしょう。
きこえがいい言葉を言われても、信じてはいけません。
残高のスクショやアプリのデモ画面で実績を誇示する
「こんなに利益が出ています」と残高のスクショやアプリの画面で実績を見せて信用させる手口も横行しています。
しかしこれらの実績は簡単に加工でき、実際にはデモ口座を使った偽物の画面であることも少なくありません。
特に「短期間で数百万円の利益」など現実離れした数字を提示している場合は、信頼性を演出している可能性が高いです。
正規の業者や投資家であれば、個人の残高を誇示して勧誘することはほぼないでしょう。
証拠にならないうえに、詐欺師がよく使う常套手段です。
出金前に追加入金を要求してくる
「出金するには税金や手数料、解除料が必要です」などと言って、さらに入金を求めてくるのは典型的な詐欺の手口です。
実際の金融機関や正規のFX業者では、出金にあたって事前に追加の費用を振り込ませることはありません。
追加送金を重ねても資金が戻ってくることはなく、被害額が増える一方です。
もしこのような要求があった場合は詐欺グループと断定し、関係を断つようにしましょう。
正規の業者がしないことなので、要求された段階で詐欺と断定して問題ありません。
FX詐欺業者の一覧はある？確認方法と公式リストの見方
ただ、金融庁や国民生活センターが、注意すべき業者や手口を公式に公開しています。
ここではFX詐欺業者の確認方法と、公式リストの見方を解説します。
金融庁の「無登録業者リスト」で詐欺業者を確認する
金融庁は公式サイトで「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」を公表しており、詐欺的な業者や注意すべき会社名がリスト化されています。
参考：金融庁「無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について」
FX取引を業として提供するには、金融商品取引法第29条に基づいて金融庁への登録が必要です。
もし登録されていることが確認できなければ、違法に営業している無登録業者である可能性は極めて高いでしょう。
投資を検討する前に、必ず一度このリストを確認しておいてください。
投資先を決める前に必ず確認しましょう。
国民生活センターが公開するFX詐欺の手口・事例を確認する
国民生活センターが公開している、実際のFX詐欺の手口や事例を確認しておきましょう。
実際には、以下のような事例が報告されています。
- 退職金の運用を学ぶために投資グループに参加しFXの取引をしたものの、出金できなかった事例
退職金の運用を学ぶために参加したSNS投資グループでFX取引を始め、総額500万円を振り込みました。
出金時に「税金」や「誤入金をしたので再度振り込むように」と要求されたためさらに160万円ずつ追加で支払ったものの、最終的に資金は戻ってきませんでした。
- FX取引で口座から出金を申し出たら、口座残高の半分の証拠金を要求された事例
SNS広告からLINEグループに誘導され、FX口座に証拠金として1,000万円を振り込みました。
取引を続けるうちに、FX口座の残高は利益を含めて約1,400万円になっていました。
しかし出金を申し出ると、「口座残高の50％にあたる700万円を追加で入金しないと出金できない」と説明され、不審に思ったため相談に至った事例です。
- SNSで知り合った人から投資グループに誘われFX取引を行ったが、出金時に税金を請求された事例
LINEで知り合った人に投資グループへ誘われ、海外FXに計700万円を振り込みました。
最初は少額の出金ができて信用してしまったが、そのあとに「海外取引税として160万円を今日中に振り込まないと出金できない」と要求され、詐欺ではないかと疑念を抱いてしまいました。
参考：国民生活センター「SNS 上の投資グループで勧誘される詐欺的なFX取引トラブル－その仲間、信じて大丈夫？－」
このような被害を防ぐためには実際の取引画面だけで判断するのではなく、振込先の口座名義が「業者名義かどうか」「個人名義ではないか」もチェックするようにしましょう。
実際に資金を振り込む前に、情報源と振込先の名義を確認するようにしてください。
FX詐欺に遭って出金できない場合はどうする？今すぐできる対処法を解説
怖すぎて何もできなさそうです。
すぐに追加送金してしまうのは危険です。
FX詐欺に遭って出金できない場合は、以下の4つの対処法を実行するようにしてください。
- 詐欺かどうか冷静に判断する
- 追加送金せず証拠を集める
- 金融庁や消費生活センターに相談する
- 弁護士に相談して返金の可能性を探る
それぞれ1つずつ詳しく解説します。
詐欺かどうか冷静に判断する
本当に詐欺なのかどうか、冷静に判断してください。
出金できない原因が、一時的なシステム不具合や本人確認の遅延の可能性もあります。
ただし、以下のような出金条件がある場合は詐欺の可能性が高くなります。
- 追加の税金や手数料を要求される
- 振込先が個人名義になっている
- 連絡手段がSNSに限られている
焦って判断を誤らないように、公式の業者かどうかを金融庁の登録リストなどで確認しましょう。
金融庁の登録リストに載っているかを確認するかを1つ判断基準としてください。
追加送金せず証拠を集める
これ以上追加送金することはせず、以下のような返金請求や刑事事件の証拠として使える資料を集めておきましょう。
- 業者とのやり取りの履歴（LINEやメールのスクリーンショット）
- 振込明細
- 契約書や案内文書
追加送金すればするほど被害額が膨らみ、取り戻すことが難しくなります。
金融庁や消費生活センターに相談する際、あるいは弁護士に依頼して返金を試みる際には何より証拠があることが重要になります。
金融庁や国民生活センターに相談する
出金ができなかったり追加送金を求められたりしたら、金融庁や消費生活センターなどの公的機関に相談しましょう。
金融庁では「無登録業者リスト」を公開しており、詐欺的な業者や注意すべき名称を確認できます。
また、国民生活センターは全国の相談窓口を通じて被害事例を集約しており、具体的な対応策や次の行動についてアドバイスを受けられます。
早めに相談することで被害の拡大を防ぎ、場合によっては返金につながる可能性も出てくるでしょう。
具体的な対応策をアドバイスしてくれます。
弁護士に相談して返金の可能性を探る
詐欺の可能性が高いと判断できたら、弁護士に相談して返金の可能性を探りましょう。
詐欺業者は巧妙に隠れているため、個人で交渉しても資金を取り戻せる可能性は低いのが実情です。
しかし弁護士であれば、相手方への通知や返金請求の手続きを進められるだけでなく、必要に応じて刑事告訴や訴訟も視野に入れて対応できます。
また弁護士に相談することで、今後の被害を最小限に抑えるためなどの対応策も明確になります。
詐欺被害に遭ったと気付いた時点で、早めに相談してください。
証拠をもとにして、返金の可能性を探る法的手段があります。
FX詐欺の手口に関するよくある質問
インターネットで調べても「泣き寝入りするしかない」と書かれているのを見かけます。
しかし、諦める必要はありません。
状況や証拠の有無によっては、返金につながるケースもあります。
ここでは、FX詐欺の手口に関するよくある質問とその回答をまとめました。
多くの方が気になっている箇所なので、参考にしてください。
FX詐欺で泣き寝入りせず返金を目指すならどうすればいいですか？
FX詐欺で泣き寝入りせず返金を目指すなら、返金請求や刑事告訴を行うためにも以下のような被害の証拠を残してください。
- 業者とのやり取りの履歴
- 振込記録
- 広告や勧誘のメッセージ
そのうえで、金融庁や消費生活センターなどの公的機関に相談し、被害の事実を伝えてください。
そして本格的に返金を目指すのであれば、弁護士に依頼して法的措置をとっていきましょう。
返金の可能性を探る道は必ず残されています。
FX詐欺に遭ってから、どうやって立ち直りましたか？
立ち直るためには、自分だけが被害者ではないことを理解してください。
国民生活センターや弁護士への相談を通じて、同じような被害に遭った人が数多くいることを知れば、孤独感が和らぐでしょう。
また、被害の経緯を整理して証拠を残すことは返金の可能性を探るだけでなく、次は同じ失敗を繰り返さないようにする前向きな気持ちにつながります。
ダメージが大きい場合は、精神科や心療内科などの医療機関でカウンセリングを受けるのも有効です。
お金を失ったから自分の価値も失ったと考え込むのではなく、行動次第ではお金を取り戻せる可能性もあるため再出発の準備を整えましょう。
FX詐欺に遭って困っている方は大地総合法律事務所にご相談ください
FX詐欺は巧妙な手口で投資家の不安や欲を突き、あなたの大切な資産を奪っていきます。
しかし被害に遭ってしまった場合でも、すぐに泣き寝入りする必要はありません。
証拠を残しつつ公的機関や弁護士に相談して、返金の可能性を探っていきましょう。
大地総合法律事務所では、詐欺被害をはじめとしたトラブル解決に注力しています。
事前に弁護士と直接話せる機会を用意していますので、安心してご相談ください。
初回相談は無料です。
詐欺被害のことでお悩みの方も、お気軽にお問い合わせください。